一、理念、机制与技能:基层行强化内控的思考（论文文献综述）
管淑慧[1]（2021）在《国有企业内部审计职能定位与升级路径》文中研究指明当前,许多国有企业都建立了包含内部审计的现代企业管理制度。但是国有企业的内部审计工作还存在一些问题。在国家相关政策下,国有企业的内部审计面临着升级的挑战。文章分析了当前国有企业内部审计职能定位与升级中存在的问题,并提出了国有企业应当改善内部审计形象、细化职能定位、注重内外部风险的管控、建立新型增值型内部审计体系,以切实提高国有企业的整体效益。
刘洁杏[2]（2020）在《A银行广州基层网点反洗钱管理体系改进研究》文中指出
王璐瑶[3]（2020）在《基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究》文中进行了进一步梳理随着经济的发展,金融业发展速度空前,但日益暴露出风险问题,人民银行作为监管金融机构的重要部门,强化内部控制体系的重要性不言而喻。但在实际中,人民银行尤其是县级支行,内部控制失败案件也时有发生,存在着内部控制弱化的弊端。内部控制体系的建设对于金融业来说具有重要意义,它既是组织机构的中心,也是规范组织行为的必要手段,通过不断完善内部控制体系能有效提高抗击风险的能力。本文采用理论与实践结合的方式,基于内部控制理论,调查分析基层人民银行ZQ支行内部控制的现状,找出现状中存在的问题,并且通过与国内外内部控制现状进行横向对比,从而找出属于人民银行特有的内部控制特点,并且对先进理论加以借鉴,从而加强人民银行对内部控制的管理,这也是本文的创新角度。通过查阅大多数类似的课题,发现其中大多是直接从人民银行本身来进行分析研究,没有系统的将人民银行从横向针对国内外中央银行的异同点,及与纵向的事业单位、商业银行的区别与联系进行比较分析。本文从内部控制环境、风险评估、内部控制活动、信息与沟通、内部监督五要素入手,通过实地调研及问卷调查,掌握真实数据,对问题进行具体量化,从而针对性的提出相关改进思路,同时对本地区及其他地域有类似问题的县支行有一定的借鉴意义。
王青[4]（2020）在《J银行苏州分行柜面操作风险管理研究》文中研究说明商业银行是我国金融市场中最主要的金融机构,占据着举足轻重的地位。商业银行以盈利为目的,因此商业银行在经营中必然存在着风险,其中柜面操作风险不容小觑,不仅会给客户造成经济损失,更会给银行带来声誉风险,影响银行的可持续发展,已成为商业银行的重大风险之一。随着经济发展、外资银行竞争、互联网冲击、监管环境变化,商业银行竞争日趋激烈,柜面操作风险案件层出不穷。J银行苏州分行虽已有较成熟的内控制度体系,但在转型运营中仍暴露出诸多柜面操作风险管理问题。本文通过对J银行苏州分行柜面操作风险管理的研究,进而揭示商业银行柜面操作风险的特征,对于帮助商业银行重新审视柜面操作风险,提高柜面操作风险管理水平具有重要的理论和实践意义。本文论述了柜面操作风险研究的背景及意义,采用文献分析法,提炼出有参考价值的观点,运用全面风险管理理论、内部控制理论、委托代理理论和心理契约理论作为理论基础。通过归纳总结柜面操作风险的概念界定、目标、内容、方法、流程等,论文构建了商业银行柜面操作风险管理的基本框架。同时,结合案例分析,论文从人员、流程、系统和外部因素四方面,阐述了J银行苏州分行柜面操作风险管理的现状,剖析了存在的问题及原因,提出了改进建议。本文得出如下结论:J银行苏州分行应高度重视柜面操作风险,加强防范管理;建立柜面操作风险管理基本框架,实现柜面操作风险管理目标;把好人员关,提高员工风险防范意识;强化技术水平,有效控制柜面操作风险。本文的研究为商业银行有效开展柜面操作风险管理提供了有益的参考。
刘晓慧[5]（2020）在《A银行S分行本部员工绩效考核体系优化研究》文中研究指明随着资本市场、互联网金融的迅速发展,整个银行业面临着一场全面而深刻的历史性变革。在互联网金融模式下,目标客户类型、业务经营模式和业务管理模式均发生了变化,同时受到国内经济增速放缓、产业结构调整艰难等影响,银行间的市场竞争愈加激烈,如何提高自身的竞争力已成为各家商业银行亟待解决的问题。绩效考核作为人力资源管理体系的一个重要管理手段和指挥棒,对改善商业银行整体运营管理、提高员工工作积极性、实现组织战略目标、提高竞争力具有重要作用。A银行S分行作为一家大型国有商业银行,在金融稳定和发展方面具有举足轻重的作用,面对当前科技环境、经济环境、政治环境,积极探索转型发展,不断提高竞争力。虽然S分行在绩效考核方面做了大量工作,但现有本部员工绩效考核还停留在传统层面,存在绩效考核体系不完善、绩效考核指标不全面、绩效考核流程不流畅、考核结果应用相对较窄等问题,绩效考核未达到应有的效果。针对存在问题,本文在绩效考核优化中坚持战略导向、价值导向、长远发展、公平公正、简洁精炼原则,以国内外先进绩效考核理论为支撑,综合关键指标考核法、平衡计分卡、目标与关键成果法及360度考核法的优缺点,重新划分A银行S分行本部员工绩效考核维度和考核矩阵,将本部员工分为管理类、营销类、专业类、综合类四个类型,管理类人员根据部门职责不同又划分为直接营销、营销管理、业务管理、科技运营、支持保障五个类型,针对不同部门、不同岗位分别制定绩效考核指标。在绩效考核指标设计中以平衡计分卡为基础,引入OKR考核方法,加大员工学习与成长类,关注员工素质和未来发展。利用绩效考核系统建立自下而上、自下而上、全员参与的考核流程,实现了绩效考核的动态监测。提出了健全绩效考核组织体系、完善绩效考核系统、强化绩效考核培训、扩大绩效考核结果应用四个保障措施,确保绩效考核工作可以落地实施。
方嫔[6]（2020）在《江西NY商业银行案件防控管理优化研究》文中研究表明我国金融行业在改革开放后得到飞跃式发展,商业银行资产规模不断扩张。但近年来,受经济下行压力不断加大的影响,商业银行所面临的国内和国际风险和挑战明显加大。但是,近年来受经济下行压力加大的影响,商业银行面临的国内外风险挑战也明显上升。党的十九大报告提出将防范化解重大风险置于“三大攻坚战”之首。商业银行作为金融体系最重要的组成部分,必须要强化风险意识,牢牢守住不发生系统性风险的底线。案件是各类风险的极端表现,折射出商业银行的风险和合规管理能力和水平,因此必须作好案件防控管理。从国内外的研究情况看,国外对于案件防控管理的直接研究很少,大多数是从风险管理或者内部控制角度来研究的。国内关于案件防控管理的研究起步较晚,快速发展于20世纪90年代,各家商业银行和学院派纷纷开始进行这方面的研究,形成了一系列的研究成果。本文介绍了案件防控的基本概念、商业银行案防管理的基本内容以及马斯洛需要层次理论、成本效益理论、社会控制理论等方面的案件防控管理理论。本文以江西NY商业银行为研究对象,江西NY商业银行作为NY商业银行辖属的一级分行,有着较为完善的案防管理体系,但也暴露出较多风险事件和案件,江西NY商业银行近几年案件频发,案件数量和涉案金额均呈上升趋势,案件防控压力空前增大,案防形势十分严峻。本文将以此为背景,运用多种研究方法重点分析研究江西NY商业银行案件防控管理的现状,归纳其管理中存在的问题,包括案防难度不断提高、案防制度执行不到、员工行为管理有待加强、监督检查有效性不足等。分析问题形成的原因,同时结合国内外先进的案件防控管理理念,从江西NY商业银行的主要案件中吸取经验教训,从加强员工合规警示教育、加强重点管控、优化案防管理制度、提高检查监督效能、严格落实案后整改问责、优化科技系统等方面提出优化对策。本文的研究将有助于江西NY商业银行完善案防体系,从源头上防范案件的发生,将对江西NY商业银行的安全运营与稳健发展有重要的实践指导意义。
李卫国,熊丽霞[7]（2019）在《对人民银行基层行构建内控合规文化的几点认识和思考》文中研究指明近年来,内控合规文化在发挥文化感召引领作用,提高全员依法履职、合规操作自觉性方面发挥了积极重要的作用。本文结合人民银行基层行现状,就如何进一步构建和加强内控合规文化工作进行研究探讨。
顾小明[8]（2020）在《新时期商业银行基层行稳健经营路径探析——以某商业银行W支行为例》文中研究说明随着我国经济金融体制改革的不断深化,商业银行的经营理念、经营规模及治理结构均发生了深刻变化。特别是近年来,商业银行所面临的内外部经济金融形势和发展环境更趋严峻复杂,各种不确定或不安定因素也随之增多。本文从商业银行基层行视角,探索新时期县域银行稳健经营的新思路和新对策。
刘新霞[9]（2019）在《农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理优化研究》文中研究说明新时代新征程赋予农发行新使命新任务,如何在脱贫攻坚、乡村振兴战略上发挥主体和骨干的作用提出了更高的要求。中长期项目贷款作为农发行支农的重要金融产品,以其突出的带动和示范作用、在支持地方经济及农业发展等方面发挥着独特优势,中长期项目贷款业务主要聚焦在乡村振兴和脱贫攻坚战略上,大力支持扶贫、农业、农村生态等农业和农村基础设施建设,充分体现了农发行在支持新农村建设和城乡一体化发展中的重要作用。虽然,农发行内部自上而下出台了一系列的关于防控信贷风险的制度和办法,并且不断加大考核力度,但贷款形成不良的风险却在不断加大。本文选取二级分行——常德市分行作为研究对象,通过查找问题根源,设计优化方式,落实保障措施,建立一套符合实际、切实有效的风险管理体系,在新常态下履行好信贷支农职责,对全行项目贷款扶贫工作筑牢风险防控堤坝。文章首先在整理归纳国内外关于项目贷款和风险管理的相关文献基础上,从国家政策、外部监管、同业竞争以及自身的内在管理水平出发,从贷前、贷中、贷后三个阶段分析了中长期项目贷款面临的问题、问题产生的原因、提出优化措施以及实施与保障。从贷前政府购买服务无法继续、项目发展后劲不足、贷中缺乏对资金本到位的真实判断、信贷审批极端化、贷后资金支付不合规、还款来源无法覆盖项目本息以及信贷人员能力不够等问题,指出造成该问题的内外部成因,进而提出如何从贷前调查、贷中审批、贷后尽职三个方面对风险管理进行优化,其中贷前调查主要是如何化解政府债务风险、营销政府主导项目,创造性扩宽项目支持范围。贷中审批主要是如何判断项目资本金真实到位,落实好贷前条件。贷后管理主要是如何支付合规、落实项目还款来源及提升人员操作风险。最后文章提出优化方案实施过程中可能存在的问题及保障措施,确保优化方案落到实处。通过研究农发行常德市分行的中长期项目贷款风险管理的优化方案,有助于推动农发行更好的发挥政策性金融作用,提高贷款的风险管理能力,为全行业务发展做出正确的决策,高质量的创新发展业务,更好地为乡村振兴、脱贫攻坚提供服务,同时,也对各市分行改善项目贷款的风险具有参考价值。
赖星云[10]（2018）在《人民银行平江县支行会计操作风险的内控改进研究》文中指出随着金融行业的快速发展,在各银行业金融机构业务迅猛发展的同时,会计操作风险已成为银行内部控制风险防范的重要焦点之一。近年,因会计操作风险引发的一系列金融案件带来巨大的损失,引起了国内外银行业金融机构对会计操作风险的广泛关注。提升会计操作风险和内控管理能力是保障银行平稳有序发展的必然要求,也是当前我们面临的一项艰巨任务。而人民银行基层行,作为金融体系重要的组成部分,是当地金融系统的管理者和运营者。作为金融枢纽,人民银行基层行既有一般商业银行的风险属性,也有政府部门的行政属性,应站在确保当地金融体系安全、高效和正常运转的层面,确立现代化的会计操作风险内部控制理念,重视各项会计业务中遇到的操作风险问题,加强调查研究,及时提出防范操作风险,改善内部控制环境的措施。首先,本文以会计操作风险与内部控制理论为基础,通过分析人民银行基层行会计操作风险与内部控制之间的联系,提高大家对会计操作风险内部控制管理总体概况的认识。其次,本文以人民银行平江县支行会计操作风险内部控制现状进行案例分析,通过寻找人民银行现阶段主要业务领域的会计操作风险内控存在的共性,找出人民银行基层行会计操作风险内部控制在内部控制环境、内部控制的风险识别与评估、内部控制的信息及其沟通、内部控制活动及内部控制的监控五方面的突出问题。然后,探究其问题成因,如会计操作风险内控环境薄弱、会计操作风险内部监督乏力、会计操作风险制度体系不健全、会计操作风险评估识别手段落后、会计操作风险内控信息与沟通不充分和职业道德防范不够。最后,本文针对人民银行会计操作风险内部控制存在问题及引发问题的原因,从营造会计操作风险内控环境、健全和完善内控制度、强化会计操作风险监督机制、强化会计操作风险的识别与评估四方面提出具体的改进措施,并从加强人员管理、加强沟通交流和核算系统安全建设三方面提出了保障措施,希望通过此来提升人民银行基层行的抗会计操作风险能力。由于人民银行各基层行有较高的同质性,因此,对人民银行其他基层行会计操作风险内部控制建设与优化也具有一定的借鉴和参考作用。
二、理念、机制与技能:基层行强化内控的思考（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、理念、机制与技能:基层行强化内控的思考（论文提纲范文）
（1）国有企业内部审计职能定位与升级路径（论文提纲范文）
| 0 引言 |
| 1 国有企业内部审计职能定位与升级面临的挑战和难题 |
| 1.1 职能定位模糊，业务层级较低 |
| 1.2 内部审计的权威性不够，没有形成一致的认同度 |
| 1.3 内部审计的职能定位和升级将面临文化与认知的挑战 |
| 2 国有企业内部审计职能定位与升级路径分析 |
| 2.1 细化审计职能定位，构建增值型审计业务体系 |
| 2.2 塑造内部审计形象，使增值型审计身份得到认同 |
| 2.3 扩大风险控制范围，提高增值型审计的风险管控能力 |
| 3 结束语 |
（3）基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景、意义和方法 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.1.3 研究方法 |
| 1.2 关于内部控制理论的研究 |
| 1.2.1 国外内部控制理论研究状况 |
| 1.2.2 国内内部控制理论研究状况 |
| 1.2.3 国内人民银行内部控制理论研究状况 |
| 1.2.4 文献评述 |
| 1.3 研究思路和内容 |
| 1.4 研究框架 |
| 1.5 本文创新点及不足 |
| 2 基本概念及相关理论 |
| 2.1 内部控制概念及相关理论 |
| 2.1.1 内部控制概念 |
| 2.1.2 内部控制相关理论 |
| 2.2 中央银行内部控制概念 |
| 3 人民银行内部控制与国内外比较 |
| 3.1 国外政府部门内部控制研究状况 |
| 3.2 国外中央银行内部控制研究状况 |
| 3.3 国外商业银行内部控制研究状况 |
| 3.4 国外中央银行内部控制的借鉴与启示 |
| 3.4.1 国际内控标准和惯例 |
| 3.4.2 设立专门负责风险管理的机构 |
| 3.4.3 建立风险管理为导向的内控理念和内控环境 |
| 3.4.4 增强内审的独立性 |
| 3.4.5 注重关键环节 |
| 3.5 国内人民银行与商业银行内部控制的区别与联系 |
| 3.6 国内人民银行与事业单位内部控制的区别与联系 |
| 4 人民银行ZQ支行内部控制现状分析 |
| 4.1 人民银行ZQ支行概况 |
| 4.2 人民银行ZQ支行内部控制现状 |
| 4.2.1 中国人民银行及其分支行内部控制发展情况 |
| 4.2.2 ZQ支行内部控制机制基本情况 |
| 4.2.3 ZQ支行内部控制管理具体案例 |
| 5 中国人民银行ZQ支行内部控制存在问题及原因分析 |
| 5.1 问卷调查 |
| 5.2 中国人民银行ZQ支行内部控制现行管理存在的主要问题 |
| 5.2.1 内部控制环境分析 |
| 5.2.2 控制活动分析 |
| 5.2.3 信息与沟通分析 |
| 5.2.4 风险管理分析 |
| 5.2.5 监督与控制分析 |
| 6 基于COSO内部控制视角的中国人民银行ZQ支行内部控制管理改进对策 |
| 6.1 完善内部控制组织结构 |
| 6.2 强化内部控制问责机制 |
| 6.3 加强支行员工内控合规意识 |
| 6.4 优化科学有效的人力资源管理机制 |
| 6.4.1 实施人才强行战略 |
| 6.4.2 完善激励、竞争机制 |
| 6.4.3 完善岗位机制 |
| 6.5 建立更加有效的信息沟通渠道 |
| 6.6 进一步优化内控制度体系 |
| 7 结论 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简介 |
（4）J银行苏州分行柜面操作风险管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 一、研究背景和意义 |
| (一)研究背景 |
| (二)研究意义 |
| 二、研究思路和研究方法 |
| (一)研究思路 |
| (二)研究方法 |
| 三、论文的主要内容及框架 |
| 四、本文的创新 |
| (一)研究内容更具针对性 |
| (二)改进措施设计更全面 |
| 第二章 研究基础 |
| 一、国内外研究综述及简要评析 |
| (一)商业银行操作风险产生原因的研究 |
| (二)商业银行操作风险计量方法的研究 |
| (三)商业银行操作风险管理框架的研究 |
| (四)商业银行操作风险防范的研究 |
| (五)文献评论 |
| 二、相关理论基础 |
| (一)全面风险管理理论 |
| (二)内部控制理论 |
| (三)委托代理理论 |
| (四)心理契约理论 |
| 三、巴塞尔协议和银监会对操作风险管理的要求 |
| (一)人员因素与操作风险 |
| (二)流程因素与操作风险 |
| (三)系统因素与操作风险 |
| (四)外部事件与操作风险 |
| 第三章 商业银行柜面操作风险管理的基本框架 |
| 一、商业银行柜面操作风险的概念界定 |
| (一)商业银行柜面操作风险的定义 |
| (二)商业银行柜面操作风险的表现形式 |
| (三)商业银行柜面操作风险的特征 |
| 二、商业银行柜面操作风险管理的目标 |
| (一)总体目标 |
| (二)具体目标 |
| 三、商业银行柜面操作风险管理的内容 |
| (一)人员风险 |
| (二)流程风险 |
| (三)系统风险 |
| (四)外部风险 |
| 四、商业银行柜面操作风险管理的方法 |
| (一)风险识别 |
| (二)风险评估 |
| (三)控制/管理 |
| (四)监测/度量 |
| (五)风险报告 |
| 五、商业银行柜面操作风险管理的流程 |
| (一)事前防范 |
| (二)事中控制 |
| (三)事后监督 |
| 第四章 J银行苏州分行柜面操作风险管理现状分析 |
| 一、J银行苏州分行概况 |
| (一)背景介绍 |
| (二)组织架构 |
| (三)业务结构 |
| 二、J银行苏州分行柜面操作风险管理的概况 |
| (一)管理状况介绍 |
| (二)管理流程概况 |
| 三、J银行苏州分行柜面操作风险管理现状 |
| (一)人员风险管理的现状 |
| (二)流程风险管理的现状 |
| (三)系统风险管理的现状 |
| (四)外部风险管理的现状 |
| 第五章 J银行苏州分行柜面操作风险管理存在的问题及原因分析 |
| 一、J银行苏州分行柜面操作风险管理存在的问题 |
| (一)风险意识不到位 |
| (二)内控制度不完善 |
| (三)系统技术不完备 |
| (四)营运人员不稳定 |
| 二、J银行苏州分行柜面操作风险管理存在问题的原因分析 |
| (一)人员风险产生的原因 |
| (二)流程风险产生的原因 |
| (三)系统风险产生的原因 |
| (四)外部风险产生的原因 |
| 第六章 J银行苏州分行柜面操作风险管理的改进 |
| 一、J银行苏州分行柜面操作风险管理改进目标及原则 |
| (一)J银行苏州分行柜面操作风险管理目标 |
| (二)J银行苏州分行柜面操作风险管理原则 |
| 二、人员因素风险管理改进建议 |
| (一)加大员工职业操守及风险责任意识教育 |
| (二)加强柜员培训和员工队伍建设 |
| (三)建立科学规范的考核机制 |
| 三、流程因素风险管理改进建议 |
| (一)优化业务流程 |
| (二)规范流程管理 |
| (三)关注新流程风险 |
| 四、系统因素风险管理改进建议 |
| (一)优化操作系统 |
| (二)加强技术设备管理 |
| (三)引入完善的业务处理机制 |
| 五、外部环境因素风险管理改进建议 |
| (一)强化技术手段,提高防范水平 |
| (二)加强案例教育,提高防范意识 |
| (三)落实监控管理,提高管理水平 |
| 第七章 结论与展望 |
| 一、本文的结论 |
| 二、进一步研究的展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）A银行S分行本部员工绩效考核体系优化研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究思路与研究内容 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 相关理论概述 |
| 2.1 绩效的基本概念 |
| 2.2 绩效考核的相关理论 |
| 2.2.1 绩效考核基本概念 |
| 2.2.2 绩效考核原则 |
| 2.2.3 绩效考核体系 |
| 2.2.4 绩效考核方法 |
| 2.3 本章小结 |
| 第三章 A银行S分行本部员工绩效考核现状分析 |
| 3.1 A银行S分行概况 |
| 3.2 A银行S分行本部员工绩效考核现状 |
| 3.2.1 绩效考核体系 |
| 3.2.2 绩效考核指标 |
| 3.2.3 绩效考评组织实施 |
| 3.3 A银行S分行绩效考核存在的问题 |
| 3.3.1 绩效考核体系不完善 |
| 3.3.2 员工绩效考核指标不全面 |
| 3.3.3 绩效考核流程不流畅 |
| 3.3.4 考核结果应用范围相对较窄 |
| 3.4 A银行S分行绩效考核存在问题的原因分析 |
| 3.4.1 绩效考核理论基础薄弱 |
| 3.4.2 绩效考核认识存在偏差 |
| 3.4.3 岗位职责缺乏深度细分 |
| 3.4.4 绩效考核信息化程度较低 |
| 第四章 A银行S分行本部员工绩效考核优化方案设计 |
| 4.1 基本思路 |
| 4.2 基本原则 |
| 4.2.1 战略导向原则 |
| 4.2.2 价值导向原则 |
| 4.2.3 长远发展原则 |
| 4.2.4 公平公正原则 |
| 4.2.5 简洁精炼原则 |
| 4.3 重塑绩效考核体系 |
| 4.3.1 建立差异化绩效考核矩阵 |
| 4.3.2 绩效考核周期设置 |
| 4.4 完善绩效考核指标 |
| 4.4.1 绩效考核指标优化 |
| 4.4.2 绩效考核指标权重优化 |
| 4.5 再造绩效考核流程 |
| 4.5.1 绩效考核制定 |
| 4.5.2 绩效考核实施 |
| 第五章 A银行S分行本部员工绩效考核保障措施 |
| 5.1 健全绩效考核组织体系 |
| 5.2 完善绩效考核系统 |
| 5.3 强化绩效考核培训 |
| 5.4 扩大绩效考核结果应用 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与未来展望 |
| 6.2.1 研究不足 |
| 6.2.2 未来展望 |
| 附录 :A银行S分行本部员工绩效考核体系优化访谈提纲 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简况及联系方式 |
（6）江西NY商业银行案件防控管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外相关研究现状 |
| 1.3.1 国外相关研究现状 |
| 1.3.2 国内相关研究现状 |
| 1.3.3 简要评述 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 商业银行案件防控管理有关理论概述 |
| 2.1 案件防控的基本概念 |
| 2.1.1 案件的概念 |
| 2.1.2 商业银行案件防控管理的基本内容 |
| 2.2 案件防控管理有关理论概述 |
| 2.2.1 马斯洛需要层次理论 |
| 2.2.2 成本收益理论 |
| 2.2.3 社会控制理论 |
| 3 江西NY商业银行案件防控管理现状与问题分析 |
| 3.1 江西NY商业银行概况 |
| 3.2 江西NY商业银行案件防控管理体系现状 |
| 3.2.1 组织机构现状 |
| 3.2.2 管理制度现状 |
| 3.2.3 监督执行情况 |
| 3.3 江西NY商业银行案件类型及案件分析 |
| 3.3.1 主要案件类型 |
| 3.3.2 案件情况统计 |
| 3.3.3 案件情况分析 |
| 3.4 案件防控管理中存在的问题 |
| 3.4.1 案防难度不断提高 |
| 3.4.2 案防制度执行不到位 |
| 3.4.3 员工行为管理有待加强 |
| 3.4.4 监督检查有效性不足 |
| 3.5 案防管理问题产生的原因 |
| 3.5.1 人员管理不到位 |
| 3.5.2 制度设计和执行不到位 |
| 3.5.3 系统引领不足 |
| 4 江西NY商业银行案件防控管理优化对策 |
| 4.1 管理优化的总体目标和原则 |
| 4.1.1 优化目标 |
| 4.1.2 优化原则 |
| 4.2 管理优化对策 |
| 4.2.1 常态化开展员工合规警示教育 |
| 4.2.2 加强重点岗位、领域、环节的管控 |
| 4.2.3 优化案防管理制度 |
| 4.2.4 提高检查监督效能 |
| 4.2.5 严格落实案后整改问责 |
| 4.2.6 优化科技系统 |
| 4.3 优化对策的运行保障 |
| 4.3.1 严格落实考评 |
| 4.3.2 持续推进科技系统建设 |
| 5 结论与展望 |
| 5.1 研究总结 |
| 5.2 研究不足 |
| 5.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）对人民银行基层行构建内控合规文化的几点认识和思考（论文提纲范文）
| 一、内控合规文化的内涵及其现实意义 |
| (一)合规文化是促履职的需要 |
| (二)合规文化是防风险的需要 |
| (三)合规文化是强管理的需要 |
| 二、构建内控合规文化的主要制约因素 |
| (一)认识上存有误区 |
| (二)构建上仍不系统 |
| (三)行动上缺乏配合 |
| 三、几点建议 |
| (一)加强领导，提高认识 |
| (二)统筹规划，稳步推进 |
| (三)强化配合，形成合力 |
（8）新时期商业银行基层行稳健经营路径探析——以某商业银行W支行为例（论文提纲范文）
| 一、商业银行基层行风险管控现状 |
| 二、商业银行基层行风险管控存在的不足 |
| （一）内控建设亟待完善。 |
| 1. 风险理念有待深化。 |
| 2. 制度执行有待深化。 |
| 3. 监督力度有待深化。 |
| 4. 激励约束有待深化。 |
| （二）操作风险不断加大。 |
| 1. 管控力度仍待加强。 |
| 2. 过程管理仍待加强。 |
| 3. 队伍建设仍待提升。 |
| （三）信用风险加速凸现。 |
| 1. 行业信用风险逐渐加大。 |
| 2. 风险管控能力亟待提升。 |
| （四）安防形势更趋严峻。 |
| （五）员工行为管理仍待强化。 |
| 三、商业银行基层行稳健经营路径探析 |
| （一）深化稳健经营的架构建设。 |
| 1. 坚决秉承“行健致远”的经营理念。 |
| 2. 全面构建务实高效的风险管控体系。 |
| （二）深化操作领域的风险防控。 |
| 1. 确立“人本”操作风险控制文化。 |
| 2. 完善内部操作风险流程管控。 |
| 3. 健全操作风险治理工作机制。 |
| （三）深化对信用领域的风险防控。 |
| 1. 始终坚持有效发展的经营取向。 |
| 2. 着力强化信用管理体制机制建设。 |
| 3. 着力强化不良贷款管控。 |
| （四）深化安全保卫领域的风险防控。 |
| 1. 提升安防意识，落实安防责任。 |
| 2. 完善制度建设，推进质量管理。 |
| 3. 创新智能化技防，突出安防关键。 |
| 4. 落实人防保障，打造专业队伍。 |
| （五）深化员工行为管理的风险防控。 |
| 1. 提高思想认识，强化机制建设。 |
| 2. 突出关键环节，强化流程管理。 |
| 3. 落实管理责任，强化责任追究。 |
（9）农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 理论基础与文献综述 |
| 1.2.1 理论基础 |
| 1.2.2 文献综述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理现状分析 |
| 2.1 农发行常德市分行中长期项目贷款概况 |
| 2.1.1 农发行常德市分行简介 |
| 2.1.2 农发行常德市分行中长期项目贷款基本情况 |
| 2.2 中长期项目贷款风险管理制度流程 |
| 2.3 中长期项目贷款风险管理存在问题 |
| 2.3.1 贷前调查存在的问题 |
| 2.3.2 贷中审批存在的问题 |
| 2.3.3 贷后管理存在的问题 |
| 2.4 中长期项目贷款风险管理问题原因分析 |
| 2.4.1 国家政策因素 |
| 2.4.2 资金来源因素 |
| 2.4.3 外部监管及同业竞争因素 |
| 2.4.4 内部操作因素 |
| 第3章 农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理优化对策方案设计 |
| 3.1 中长期项目贷款风险管理优化方案设计思路 |
| 3.1.1 指导思想 |
| 3.1.2 主要原则 |
| 3.1.3 主要目标 |
| 3.2 贷前调查风险管理优化 |
| 3.2.1 积极协助政府防范化解地方债务 |
| 3.2.2 营销政府主导的发展性项目 |
| 3.2.3 创造性扩宽项目业务支持范围 |
| 3.3 贷中审批风险管理优化 |
| 3.3.1 核实项目资金本来源 |
| 3.3.2 落实项目贷前条件 |
| 3.4 贷后管理风险管理优化 |
| 3.4.1 合规使用信贷资金 |
| 3.4.2 补齐还款来源的短板 |
| 3.4.3 提升员工队伍操作水平 |
| 第4章 农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理优化方案实施与保障 |
| 4.1 中长期项目贷款风险管理优化方案实施步骤 |
| 4.1.1 实施前的准备工作 |
| 4.1.2 实施过程中风险监控 |
| 4.1.3 实施后反馈与控制 |
| 4.2 中长期项目贷款风险管理制度的保障措施 |
| 4.2.1 人力资源保障 |
| 4.2.2 制度合规保障 |
| 4.2.3 信息技术保障 |
| 4.3 预期效果分析 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）人民银行平江县支行会计操作风险的内控改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国内外研究现状 |
| 1.2.2 文献述评 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 预期成果和创新点 |
| 第2章 人民银行会计操作风险与内部控制理论综述 |
| 2.1 人民银行会计操作风险的内涵和特征 |
| 2.1.1 会计操作风险的解释 |
| 2.1.2 人民银行会计操作风险的特征 |
| 2.2 人民银行内部控制的主要内容和目标 |
| 2.2.1 人民银行内部控制的含义 |
| 2.2.2 人民银行内部控制的目标 |
| 2.3 人民银行会计操作风险与内部控制的联系 |
| 2.3.1 内部控制缺陷必然产生会计操作风险 |
| 2.3.2 内控制度是人民银行会计操作风险管理的主要途径 |
| 第3章 人民银行平江县支行会计操作风险内控建设现状及问题 |
| 3.1 人民银行平江县支行概况 |
| 3.2 人民银行平江县支行会计操作风险内部控制现状 |
| 3.2.1 组织结构 |
| 3.2.2 制度体系 |
| 3.2.3 现状分析 |
| 3.3 人民银行平江县支行会计操作风险内控问题的具体表现 |
| 3.3.1 国库业务 |
| 3.3.2 会计核算业务 |
| 3.3.3 货币发行业务 |
| 3.3.4 事后监督 |
| 第4章 人民银行平江县支行会计操作风险内控问题存在的原因 |
| 4.1 会计操作风险内控环境薄弱 |
| 4.2 会计操作风险制度体系不健全 |
| 4.3 会计操作风险内部监督乏力 |
| 4.4 会计操作风险评估识别手段落后 |
| 4.5 会计操作风险内控信息交流与沟通不充分 |
| 4.6 职业道德防范不够 |
| 第5章 人民银行平江县支行会计操作风险内部控制体系改进措施 |
| 5.1 营造会计操作风险内控环境 |
| 5.1.1 强化内控意识 |
| 5.1.2 建立有效控制会计操作风险的组织架构 |
| 5.1.3 完善会计管理体制 |
| 5.1.4 发挥内审对会计操作风险的防控作用 |
| 5.2 健全和完善内控制度建设 |
| 5.2.1 建立全面覆盖会计操作风险点的内控制度 |
| 5.2.2 建立会计操作风险预警系统 |
| 5.2.3 建立会计操作风险防范责任制 |
| 5.2.4 严格实行岗位责任制 |
| 5.2.5 梳理会计操作业务流程 |
| 5.3 强化会计操作风险监督机制 |
| 5.3.1 改变监管理念 |
| 5.3.2 加大检查力度 |
| 5.3.3 发挥事后监督功能 |
| 5.3.4 强化内外监督检查 |
| 5.4 强化会计操作风险的识别与评估 |
| 5.4.1 重视会计操作风险的识别与管控 |
| 5.4.2 建立基于风险源的规范化风险识别制度 |
| 第6章 人民银行平江县支行会计操作风险内部控制体系保障措施 |
| 6.1 加强人员管理 |
| 6.1.1 加强法制教育和职业道德教育 |
| 6.1.2 加强会计人员的业务技能培训 |
| 6.1.3 增强会计人员的风险防范意识 |
| 6.2 加强沟通和联系 |
| 6.2.1 建立会计核算业务风险控制信息网络化平台 |
| 6.2.2 加强与财税银的横向联系 |
| 6.2.3 规范重大风险事项报告管理 |
| 6.3 加强核算系统安全建设 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、理念、机制与技能:基层行强化内控的思考（论文参考文献）
- [1]国有企业内部审计职能定位与升级路径[J]. 管淑慧. 当代会计, 2021(09)
- [2]A银行广州基层网点反洗钱管理体系改进研究[D]. 刘洁杏. 哈尔滨工业大学, 2020
- [3]基层人民银行ZQ支行内部控制改进研究[D]. 王璐瑶. 内蒙古农业大学, 2020(02)
- [4]J银行苏州分行柜面操作风险管理研究[D]. 王青. 苏州大学, 2020(03)
- [5]A银行S分行本部员工绩效考核体系优化研究[D]. 刘晓慧. 山西大学, 2020(01)
- [6]江西NY商业银行案件防控管理优化研究[D]. 方嫔. 江西财经大学, 2020(11)
- [7]对人民银行基层行构建内控合规文化的几点认识和思考[J]. 李卫国,熊丽霞. 北京金融评论, 2019(04)
- [8]新时期商业银行基层行稳健经营路径探析——以某商业银行W支行为例[J]. 顾小明. 现代金融, 2020(05)
- [9]农发行常德市分行中长期项目贷款风险管理优化研究[D]. 刘新霞. 湖南大学, 2019(06)
- [10]人民银行平江县支行会计操作风险的内控改进研究[D]. 赖星云. 湖南大学, 2018(01)
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