一、信用卡是开展消费信贷的有效途径（论文文献综述）
白玥[1]（2021）在《恶意透支型信用卡诈骗罪司法适用研究》文中指出
张海韵,陈捷[2]（2021）在《互联网金融科技公司信用业务法律问题研究》文中指出近年,互联网金融科技公司促进国内经济发展,增强消费活力,但是,网络贷款的革命性发展带来一系列金融安全问题。近期,金融部门加大了对金融科技公司的监管,部分企业依据监管要求进行个人消费信贷业务整改,成立消费金融公司,本文对此类金融科技公司的个人消费信贷业务可能涉嫌刑事犯罪进行法理上探讨,以促进金融科技公司在我国的金融监管下健康持续发展。
汪芮[3]（2021）在《商业银行数字信用卡风险管理研究》文中研究指明数字信用卡作为互联网金融时代下金融科技复合产品,采用完全依托线上的方式完成申请、审批和激活使用的一整套流程,新颖的运营形式带来了未知的风险,也因此为数字信用卡的风险管理探究提供了空间。B银行作为信用卡业务第一梯队的商业银行率先推出数字信用卡业务,随着项目推进,项目风险控制问题逐渐突显,如何有效地对数字信用卡风险因素进行管理控制,助力商业银行数字化转型,成为数字信用卡推行过程中面临的首要问题。本文将以B银行数字信用卡项目作为研究对象,围绕项目风险管理这一问题展开研究。首先,论文参考数字货币和信用卡风险管理相关理论,对商业银行数字信用卡风险进行识别,运用文献综述法为数字信用卡提炼出20种风险要素。本文详细介绍了数字信用卡项目运行的流程以及它与传统信用卡业务推广流程区别,通过国内外文献和先期商业银行实际项目运转所得到的数据相结合,筛选出14种风险因素,这些风险因素是在他行数字信用卡发卡全过程中占较重要地位的或者他行实际项目运行中发生的风险事件总结出来的,并结合笔者邀请到的35位相关从业专家,根据层次分析法首先对所有风险因素按层次分析法逐层进行分析,整合出一个总风险危害程度的权重矩阵,最终构建出一个数字信用卡全过程的风险评估模型。利用实证分析,结合B银行运行前4个月的项目经验对30位Z分行项目组成员进行问卷调查风险因素的发生概率评价,通过模糊评价法得到项目风险分析值,介绍数字信用卡全过程个风险因素发生阶段、影响范围,并给出应对策略和保障措施。再经历4个月的对策和措施的实施后,再邀请项目组成员利用项目成熟度评价对项目进行一次整体评估,希望通过项目风险管理全过程的闭环为金融机构的数字信用卡风险管理提供一个模板,包括风险因素模型的建立、项目风险控制措施的实施以及实施后的再评价,为日后其他学者进一步深入研究数字信用卡的风险控制提供思路和方法借鉴。本文以B银行数字信用卡业务为例探讨商业银行数字信用卡风险管理风险控制的方法和技术规范,也为其他商业银行进行数字信用卡推广的风险管理提供了借鉴依据,为商业银行实现金融科技转型、也为同类型金融科技创新产品的风险管理提供研究路径参考。
石姣[4]（2021）在《互联网金融背景下工行LS分行消费信贷业务发展研究》文中提出
贾丹阳[5]（2021）在《建行A分行信用卡消费分期业务营销策略改进研究》文中研究指明
刘先冬[6]（2021）在《C银行济南分行信用卡业务竞争战略研究》文中研究说明我国第一张准贷记卡诞生于20世纪80年代,但受制于社会经济相对落后、居民消费观念保守、信用体系不完善等因素,信用卡业务仅停留在萌芽阶段,发展缓慢;20世纪末我国才发行第一张符合国际标准的人民币贷记卡,信用卡业务逐步开始推广;21世纪初我国首次出现比照国际标准的双币种贷记卡（人民币和美元）,成为我国商业银行信用卡业务和世界接轨的里程碑。2002年作为银行卡联合组织角色的中国银联成立并推出跨行交易清算系统后,我国信用卡有了统一的标准规范,实现了跨行、跨地区和跨境使用,商业银行纷纷推出信用卡产品,信用卡业务真正走向了全面发展时期。经过十余年的发展,商业银行信用卡业务不仅是其个人业务的重要组成部分,而且承载着其中间业务收入的重要来源,也是获取客户和提高客户粘性的重要载体和工具。但随着金融脱媒、网络金融的兴起、国家层面普惠金融战略的深入实施,信用卡业务市场竞争日趋白热化。同时我国信用卡业务因起步较晚,存在着粗放经营、市场渗透率低等现实问题,有巨大的市场挖掘潜力,可谓是危机与机遇并存。商业银行早已深知个人业务的“稳定器”作用,纷纷进行零售化转型,全力谋求在新旧动能转换的阵痛期和风险暴露高发期保持业务规模和资产质量的总体稳定。作为商业银行零售业务的重要组成部分,如何制定信用卡业务竞争战略,选择竞争手段并在激烈的市场竞争中持续保持竞争优势已成为商业银行各级管理者的深入思考、谋求解决的现实问题。本文以C银行济南分行结合自身优势制定业务层面的竞争战略为例进行了大量的研究工作,通过对比国有商业银行、股份制商业银行、地方商业银行的信用卡业务,运用战略管理的相关理论,提出了在“互联网+”、金融脱媒、消费金融兴起、科技创新的时代背景下商业银行应当在统筹线上线下的综合服务体系、搭建全方位场景应用的建议,旨在为商业银行信用卡业务选择制定何种竞争战略提供借鉴,并明确竞争手段,推动其信用卡业务取得长足发展。本文综合运用五力模型、PEST模型、战略群组、价值链等战略管理分析工具来探究、剖析该银行的信用卡业务内外部环境,对内部分析资源、能力的优势与不足,对外部分析宏观、微观环境的机会与威胁,并借助EFE矩阵、IFE矩阵开展综合评价分析,以综合评价分析为基础,剖析、研究各种竞争战略的优劣,应用QSPM矩阵配合数量化分析评价,推论出差异化战略是该银行信用卡业务最优的战略选择。竞争战略确定后,应通过相应的举措保障和辅助竞争战略的有效实施。本文认为C银行济南分行差异化竞争应集中在强化全方位的营销体系、传统信用卡与虚拟卡并重的产品体系及增值服务差异化三个方面,同时需要从完善组织架构、调整经营理念、优化营销人员培训等方面做好配合,以确保差异化战略的有效实施。
乐菡[7]（2021）在《GZ分行信用卡分期车贷业务营销策略研究》文中指出
程雪军[8]（2020）在《互联网消费金融的法律规制研究》文中研究表明互联网消费金融由于科技突破、经济深化、社会发展以及法律支持而获得创新发展,但是这种小额、分散、无抵押的互联网信用贷款,主要面对中低净值的“长尾”用户,类似于中国版“次贷”,倘若缺乏有效的互联网消费金融法律规制与风险防范,则有可能诱发中国版“次贷风险”。目前对于互联网消费金融的法律规制问题,引发了学术界以及实务界的广泛关注与讨论,但是由于该问题横跨法律、金融与互联网三大学科,所以众学科讨论者甚多,但是深入研究者甚少。互联网消费金融的法律规制,其逻辑起点在于互联网消费金融的内涵与法律结构。通过对“消费金融”关键词共现网络分析,有效明晰消费金融的概念与主要模式。然后通过对消费金融服务的质量与效率分析,厘定互联网消费金融的内涵。并进一步对互联网消费金融、互联网金融、消费金融、网络借贷进行比较研究,明确互联网消费金融的法律边界。对比传统金融理论,作为新型金融科技业态的互联网消费金融,虽起源于域外但却在中国迅猛发展,这有其发展的应然性也有其必然性。本文采用Citespace对互联网消费金融进行关键词共现网络分析,并结合1000余份《互联网消费金融发展与风险调研问卷（2019）》,基于传统金融基础理论框架,本文认为互联网消费金融的理论支柱主要包括发展动因、发展模式、风险规制以及法律规制等,并具有逻辑推进关系。关于互联网消费金融的发展动因与模式,参照互联网技术成熟度曲线,可以将互联网消费金融的发展演进分为萌芽发展、新兴成长、快速成长以及主流市场阶段。并基于数据分析测算出我国当前互联网消费金融市场规模为23062.10亿元左右。此后,本文进一步分析互联网消费金融的发展特征,以及法律、经济、社会、科技视角下的发展动因。而在这些快速发展背后,我国互联网消费金融相较于域外英美法系与大陆法系的发展模式,形成一种两分法发展模式:消费金融机构的互联网化、互联网机构的消费金融化,然后对其进行运作机理与法律关系分析。在互联网消费金融快速发展的背后,我国也存在着互联网消费金融的法律规制的问题与风险。本文通过分析我国互联网消费金融的法律规制以及司法裁判现状,分别选择“两分法”发展模式下消费金融机构的互联网化（捷信消费金融公司案）与互联网机构的消费金融化（分期乐公司案、腾讯公司案）三起典型案件,对其进行案例剖析与法律问题探究。并基于这些微观法律现象问题,将其上升到宏观法律风险层面。然而,传统互联网消费金融风险的非法学分类方法,更多的是构建于行业内部特点之上,而非基于法学视野。通过借鉴“主客体关系”分析方法,本文将互联网消费金融风险解构为主体风险（经营者主体风险与消费者主体风险）以及行为风险（经营者行为风险与消费者行为风险）。从法学视野对互联网消费金融风险重构之后,本文进一步对互联网消费金融的法律风险与域外经验考察。通过对国内外互联网消费金融的经营者适格性风险与消费者适格性风险比较研究,深度剖析互联网消费金融的主体风险;在互联网消费金融行为风险方面,本文对综合利率上限、经营者不正当竞争、经营者的信息不对称、消费者的违约信用以及消费者权益侵害风险方面比较研究,并且充分借鉴域外风险规制经验。通过对我国互联网消费金融的发展动因、模式以及风险研究,构建与完善我国互联网消费金融的法律规制,则具有重要意义。其一,需要明晰互联网消费金融法律规制的逻辑以及目标,其主要目标在于促进行业稳健发展、避免系统性金融风险爆发以及保护金融消费者合法权益。其二,通过分析我国当前互联网消费金融的法律规制体系,构建一种“多位一体”的法律规制体系。其三,从互联网消费金融主体风险与行为风险两方面加强法律规制,前者包括加强互联网消费金融的经营者与消费者适格性规制;后者包括积极推进互联网消费金融法律规范体系的建设,引入“监管沙盒”以加强对金融创新与风险的动态平衡,加快信用体系等互联网消费金融基础设施建设,加强市场规制以构建公平化、法治化的市场竞争环境,构建金融科技监管以维护金融消费者合法权益。
柳叶[9]（2019）在《农业银行长沙分行信用卡分期业务拓展策略研究》文中认为就商业银行当前办理的业务品种来看,信用卡分期业务是最具有盈利能力的产品之一,并已成长为银行吸引客户以及增加利润的重要业务。以前,银行信用卡分期业务的发展大多呈现出粗枝大叶的特点,如今信用卡分期业务的经营和服务越来越精细化。然而信用卡产品出现了日益严重的同质化现象,产品缺乏较强的创新能力。各家银行纷纷分析这些问题,寻找对应方案,以提高分期业务市场占有率。因此,商业银行深入探讨拓展信用卡分期业务的相关策略,对商业银行的长远发展具有重要的现实意义。本文基于市场营销和企业发展理论,首先简要地综述了国内外学者在拓展信用卡分期业务领域的相关研究成果。其次,调查了农行长沙分行当前开展信用卡分期业务的具体状况,分析其外部环境与内部资源。同时,通过SWOT方法,指出了农行长沙分行在大力推动分期付款业务发展过程中可资利用的优势、机会以及需要克服的劣势及挑战。再次,针对前文发现的劣势与挑战,指出农行长沙分行拓展策略应从以下三个方面展开:在人力资源方面,加强团队建议,开展培训督导,兼顾绩效考核与业务激励。在市场营销方面,明确业务定位,开发客户,优化产品,加强渠道建设,开展多样化促销;在流程管理方面,从信用卡的申请渠道、收费方式、还款渠道三方面进行优化,实现差异化发展。最后,提出拓展策略的实施步骤以及保障措施,以推动该拓展策略的顺利实施。本文研究基于战略定位与拓展策略理论与农行长沙分行的真实情况,对银行稳步拓展信用卡分期业务,具有一定的指导意义。同时,希望给同行业的其它金融机构的信用卡分期业务拓展带来一些参考。
杨林桐[10]（2019）在《电商企业与商业银行个人消费信贷业务合作分析 ——以京东集团和工商银行合作为例》文中研究说明我国消费信贷起源于建设银行,1984年国家开始进行房改政策,为保政策顺利实施,首次从国外引进消费信贷的概念。从建设银行首次办理个人住房抵押贷款,商业银行消费信贷业务也正式发展起来。现如今消费信贷市场处于创新调整阶段,越来越多非金融机构进入该领域给传统金融机构带来了巨大冲击。为了能保持自身优势,商业银行试图通过搭建自身电商平台来吸引线上客户进而为其提供后续金融服务,同时电商平台在发展个人消费信贷的过程中也遇到了瓶颈。那么,双方能否达成合作关系,实现互利共赢?如何解决这个问题对于个人消费信贷业务未来发展具有重要意义。本文首先对电商企业和商业银行个人消费信贷业务的发展现状、发展规模进行分析,认为双方存在着资金投资渠道有限、用户信用评价体系不健全、个人信息利用率低、产品形式单一等问题,在研究了国内外已有相关文献及现实状况后发现双方存在合作基础。然后,为了促进双方合作共赢,本文以典型案例——京东集团和工商银行为研究对象,对双方个人消费信贷业务的发展规模、业务模式等进行全面阐述,并通过与同行业的不同信贷产品进行对比,得出双方在发展业务时分别存在资金链紧张、信用风险较高以及宣传力度不够、电商业务受限等问题。为了解决这些问题双方推出工银小白、工银京东联名信用卡等合作业务,但结果并不如人意。接着,本文从资金融资、信息整合的角度对双方合作形式进行改进,认为工商银行可以介入京东白条审评过程,完善京东用户信用评价体系,同时将闲置资金流向京东进而获得收益,实现双方共赢。最后,本文从征信体系、投资渠道、监管体制等方面针对电商企业和商业银行合作提出了可持续发展的建议。
二、信用卡是开展消费信贷的有效途径（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、信用卡是开展消费信贷的有效途径（论文提纲范文）
（2）互联网金融科技公司信用业务法律问题研究（论文提纲范文）
| 一、互联网小贷公司及其产品 |
| （一）个人消费信贷产品及其高杠杆 |
| （二）产品的类信用卡性质 |
| 二、小贷公司向消费金融公司转型 |
| 三、网络贷款相关组织涉嫌刑事犯罪和其他违法行为 |
| （一）P2P涉嫌刑事犯罪行为和其他违法行为 |
| 案例一：非法吸收公众存款 |
| 案例二：集资诈骗 |
| 案例三：诈骗 |
| （二）互联网小贷公司可能涉嫌刑事犯罪和其他违法行为 |
| 1. 涉嫌非法经营或擅自设立金融机构。 |
| 2. 涉嫌高利转贷。 |
| 3. 涉嫌骗取贷款。 |
| 4. 洗钱相关。 |
| 5. 其他违法行为。 |
（3）商业银行数字信用卡风险管理研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容与研究思路 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究结构 |
| 1.3.4 研究思路 |
| 1.3.5 本文创新点 |
| 2 相关理论与方法论述 |
| 2.1 数字金融相关理论 |
| 2.1.1 移动支付的定义及分类 |
| 2.1.2 数字货币的定义及分类 |
| 2.2 信用卡管理理论 |
| 2.2.1 信用创造理论 |
| 2.2.2 信用卡的定义 |
| 2.2.3 信用卡业务 |
| 2.2.4 信用卡业务风险 |
| 2.3 风险管理的理论及方法 |
| 2.3.1 风险管理理论 |
| 2.3.2 风险管理模型方法 |
| 2.3.3 全面风险管理理论 |
| 2.3.4 风险管理流程 |
| 2.4 科学评价方法 |
| 2.4.1 层次分析法(AHP) |
| 2.4.2 模糊综合评价模型 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 B银行业务发展现状及面临问题 |
| 3.1 B银行信用卡业务概况及面临问题 |
| 3.1.1 B银行信用卡业务外部形势 |
| 3.1.2 B银行信用卡业务内部形势 |
| 3.1.3 B银行信用卡业务发展面临的问题 |
| 3.2 B银行数字信用卡业务概况及面临问题 |
| 3.2.1 数字信用卡特征 |
| 3.2.2 数字信用卡与传统信用卡的区别 |
| 3.2.3 B银行数字信用卡业务发展现状 |
| 3.2.4 B银行数字信用卡风险管理面临的主要问题 |
| 3.3 本章小结 |
| 4 数字信用卡风险管理水平评估体系构建 |
| 4.1 评估指标体系构建原则 |
| 4.2 评估指标筛选流程 |
| 4.2.1 文献资料的搜集与筛选 |
| 4.2.2 因素统计 |
| 4.2.3 专家对影响因素初步甄选 |
| 4.2.4 问卷调查 |
| 4.3 数字信用卡风险数据分析 |
| 4.3.1 判断矩阵的构造 |
| 4.3.2 判断矩阵的求解 |
| 4.3.3 矩阵各层次总排序 |
| 4.4 数字信用卡风险识别分类 |
| 4.5 本章小结 |
| 5 B银行Z分行数字信用卡风险评价与控制 |
| 5.1 基于模糊评价法的Z分行数字信用卡风险评判 |
| 5.1.1 初级评判 |
| 5.1.2 二级评判 |
| 5.2 Z分行数字信用卡业务风险应对策略及保障措施 |
| 5.2.1 申请阶段的风险应对策略及保障措施 |
| 5.2.2 审批阶段的风险应对策略及保障措施 |
| 5.2.3 管理催收阶段的风险应对策略及保障措施 |
| 5.3 B银行Z分行数字信用卡风险管理效果验收 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 研究与展望 |
| 6.1 研究总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 关于商业银行数字信用卡风险因素筛选的调查问卷 |
| 附录B 关于商业银行数字信用卡风险因素危害程度的调查问卷 |
| 附录C 关于B银行数字信用卡风险因素概率和项目成熟度的调查问卷 |
| 作者简历及攻读硕士/博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（6）C银行济南分行信用卡业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.2 研究思路和写作框架 |
| 1.3 研究方法和工具 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第2章 相关理论综述 |
| 2.1 企业战略理论 |
| 2.2 信用卡业务竞争战略实证研究 |
| 2.3 互联网金融相关研究成果 |
| 第3章 C银行济南分行外部环境分析 |
| 3.1 基于PEST的宏观环境分析 |
| 3.2 基于波特五力模型的信用卡行业环境分析 |
| 3.3 竞争对手分析 |
| 3.4 战略群组 |
| 3.5 外部因素评价矩阵(EFE矩阵)分析 |
| 第4章 C银行济南分行内部环境分析 |
| 4.1 济南分行信用卡业务概况 |
| 4.2 资源分析 |
| 4.3 能力分析 |
| 4.4 价值链分析 |
| 4.5 企业内部因素评价矩阵(IFE)分析 |
| 第5章 C银行济南分行信用卡业务竞争战略选择 |
| 5.1 济南分行发展愿景 |
| 5.2 竞争战略的分析 |
| 5.3 QSPM矩阵与竞争战略的选择 |
| 第6章 C银行济南分行信用卡业务竞争战略的实施与保障 |
| 6.1 差异化战略的实施 |
| 6.2 差异化战略实施的保障措施 |
| 6.3 差异化战略实施需注意的问题 |
| 第7章 结论和局限 |
| 7.1 本文主要结论 |
| 7.2 本文的局限性 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 影响信用卡业务的内外部因素的调査问卷 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（8）互联网消费金融的法律规制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 第一节 研究的缘起与意义 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究的意义 |
| 第二节 研究现状综述 |
| 一、互联网消费金融的内涵与边界 |
| 二、互联网消费金融发展与规制的理论分析 |
| 三、互联网消费金融的发展动因与模式 |
| 四、我国互联网消费金融的法律风险与规制逻辑 |
| 五、域外互联网消费金融的发展与法律规制 |
| 第三节 研究思路与方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 研究的创新之处与不足 |
| 一、研究的创新之处 |
| 二、研究的存在不足 |
| 第一章 互联网消费金融的内涵与法律结构 |
| 第一节 消费金融概述 |
| 一、消费金融的界定 |
| 二、消费金融的主要模式 |
| 第二节 互联网消费金融的内涵与特征 |
| 一、互联网消费金融的内涵厘定 |
| 二、互联网消费金融的法律边界 |
| 三、互联网消费金融的主要特征 |
| 第三节 互联网消费金融的法律结构 |
| 一、互联网消费金融的基本业务模式 |
| 二、互联网消费金融的法律结构 |
| 第二章 互联网消费金融发展与规制的理论分析 |
| 第一节 互联网消费金融发展与规制的理论建构 |
| 第二节 互联网消费金融发展与规制的基础理论 |
| 一、互联网消费金融的发展动因理论 |
| 二、互联网消费金融的发展模式理论 |
| 三、互联网消费金融的风险规制理论 |
| 四、互联网消费金融的法律规制理论 |
| 第三章 互联网消费金融的发展动因与模式 |
| 第一节 互联网消费金融的发展演进与动因 |
| 一、互联网消费金融的发展演进 |
| 二、互联网消费金融的发展特征 |
| 三、互联网消费金融的具体发展动因 |
| 第二节 互联网消费金融的发展模式 |
| 一、互联网消费金融的发展模式概述 |
| 二、域外互联网消费金融的主要发展模式 |
| 三、我国互联网消费金融的具体发展模式 |
| 第三节 互联网消费金融的运作机理与法律关系 |
| 一、电子商务平台类消费金融的运作机理与法律关系 |
| 二、分期购物平台类消费金融的运作机理与法律关系 |
| 三、网络借贷平台类消费金融的运作机理与法律关系 |
| 第四章 我国互联网消费金融的法律规制与风险重构 |
| 第一节 我国互联网消费金融的法律规制现状 |
| 一、互联网消费金融的法律依据与规制 |
| 二、互联网消费金融司法层面的规制现状 |
| 第二节 互联网消费金融的法律案例与问题剖析 |
| 一、捷信消费金融公司与陈建民的金融借款合同纠纷案 |
| 二、崔华与分期乐网络科技公司等培训借款合同纠纷案 |
| 三、腾讯公司与力天无限网络技术公司等侵害商标权及不正当竞争纠纷案 |
| 第三节 法学视野下的互联网消费金融风险重构 |
| 一、传统互联网消费金融风险划分与反思 |
| 二、法学视野下的互联网消费金融风险划分 |
| 第五章 互联网消费金融的法律风险与域外考察 |
| 第一节 互联网消费金融的主体风险 |
| 一、互联网消费金融的经营者适格性风险 |
| 二、互联网消费金融的消费者适格性风险 |
| 第二节 互联网消费金融的行为风险 |
| 一、综合利率上限风险 |
| 二、经营者不正当竞争风险 |
| 三、经营者的信息不对称风险 |
| 四、消费者的违约信用风险 |
| 五、消费者权益侵害风险 |
| 第六章 我国互联网消费金融的法律规制逻辑及路径建构 |
| 第一节 互联网消费金融的法律规制逻辑与目标 |
| 一、互联网消费金融的法律规制逻辑 |
| 二、互联网消费金融的法律规制目标 |
| 第二节 互联网消费金融的法律规制体系重构 |
| 一、当前我国互联网消费金融的法律规制体系 |
| 二、互联网消费金融“多位一体”的法律规制体系重构 |
| 第三节 我国互联网消费金融的法律规制路径建构 |
| 一、互联网消费金融主体风险的法律规制 |
| 二、互联网消费金融行为风险的法律规制 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录一 文中图示清单 |
| 附录二 文中表格清单 |
| 附录三 互联网消费金融法律规制的立法情况 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（9）农业银行长沙分行信用卡分期业务拓展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 理论基础与文献综述 |
| 1.2.1 理论基础 |
| 1.2.2 文献综述 |
| 1.3 研究内容与研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 农行长沙分行信用卡分期业务拓展环境分析 |
| 2.1 农行长沙分行及其信用卡分期业务概况 |
| 2.1.1 农行长沙分行简介 |
| 2.1.2 信用卡分期业务发展情况 |
| 2.2 农行长沙分行信用卡分期业务拓展外部环境 |
| 2.2.1 法规政策 |
| 2.2.2 市场环境 |
| 2.2.3 社会环境 |
| 2.2.4 技术环境 |
| 2.3 农行长沙分行信用卡分期业务拓展内部条件 |
| 2.3.1 组织架构 |
| 2.3.2 资源配置 |
| 2.3.3 企业文化 |
| 2.3.4 核心能力 |
| 2.4 农行长沙分行信用卡分期业务SWOT分析 |
| 2.4.1 优势分析 |
| 2.4.2 劣势分析 |
| 2.4.3 机会分析 |
| 2.4.4 威胁分析 |
| 2.4.5 综合分析结果 |
| 第3章 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略设计 |
| 3.1 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略目标与原则 |
| 3.1.1 信用卡分期业务的认识与定位 |
| 3.1.2 策略目标 |
| 3.1.3 制定原则 |
| 3.2 农行长沙分行信用卡分期业务人力资源拓展策略 |
| 3.2.1 团队建设 |
| 3.2.2 培训督导 |
| 3.2.3 绩效考核和激励 |
| 3.3 农行长沙分行信用卡分期业务市场营销拓展策略 |
| 3.3.1 客户开发与管理优化 |
| 3.3.2 产品创新 |
| 3.3.3 营销渠道拓展 |
| 3.3.4 促销 |
| 3.4 农行长沙分行信用卡分期业务流程管理拓展策略 |
| 3.4.1 申请渠道 |
| 3.4.2 收费方式 |
| 3.4.3 还款途径 |
| 第4章 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略实施 |
| 4.1 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略实施措施 |
| 4.1.1 信用卡分期主体地位建立 |
| 4.1.2 业务数量和质量提升 |
| 4.1.3 部门与网点策略执行 |
| 4.2 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略实施保障 |
| 4.2.1 制度保障 |
| 4.2.2 技术保障 |
| 4.2.3 风控保障 |
| 4.2.4 企业文化保障 |
| 4.3 农行长沙分行信用卡分期业务拓展策略实施预期效果 |
| 4.3.1 促进业务发展 |
| 4.3.2 提高综合竞争力 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）电商企业与商业银行个人消费信贷业务合作分析 ——以京东集团和工商银行合作为例（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| Abstract |
| 1.绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 消费信贷相关研究 |
| 1.2.2 互联网金融相关研究 |
| 1.2.3 收益共享契约 |
| 1.2.4 努力成本共担理论 |
| 1.2.5 文献述评 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.4 创新点与不足 |
| 2.我国消费信贷市场发展状况分析 |
| 2.1 我国消费信贷发展概况 |
| 2.1.1 我国消费信贷发展规模 |
| 2.1.2 消费信贷市场结构 |
| 2.2 电商企业消费信贷业务发展概况 |
| 2.2.1 电商企业消费信贷发展规模 |
| 2.2.2 电商企业消费信贷业务问题分析 |
| 2.3 商业银行个人消费信贷业务发展概况 |
| 2.3.1 商业银行个人消费信贷业务发展规模 |
| 2.3.2 商业银行个人消费信贷业务问题分析 |
| 3.案例介绍 |
| 3.1 案例典型性说明 |
| 3.2 京东集团个人消费信贷业务介绍 |
| 3.2.1 京东白条业务流程 |
| 3.2.2 京东集团个人消费信贷业务问题分析 |
| 3.3 工商银行个人消费信贷业务介绍 |
| 3.3.1 工商银行个人消费信贷业务 |
| 3.3.2 工商银行个人消费信贷业务问题分析 |
| 3.4 双方重点合作业务介绍 |
| 3.4.1 工银小白 |
| 3.4.2 工银京东白条联名信用卡 |
| 4.案例分析 |
| 4.1 合作效果分析 |
| 4.1.1 工银小白数字银行效果分析 |
| 4.1.2 工银京东联名信用卡效果分析 |
| 4.2 合作存在问题分析 |
| 4.2.1 合作不够深入,产品形式单一 |
| 4.2.2 征信仍未相互开通,核心问题未得到解决 |
| 4.2.3 资金矛盾仍未解决,不利于双方进一步发展 |
| 4.3 进一步合作分析 |
| 4.3.1 合作理论基础 |
| 4.3.2 征信业务合作分析 |
| 4.3.3 资金业务合作分析 |
| 4.3.4 合作后竞争力测算 |
| 4.4 案例借鉴与推广 |
| 5.研究结论与对策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对银行和电商个人消费信贷合作业务建议 |
| 5.2.1 构建多途径征信体系,完善信用评级体系 |
| 5.2.2 扩大资金规模,扩宽筹资渠道 |
| 5.2.3 制定监管细则,加强有效监管 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
四、信用卡是开展消费信贷的有效途径（论文参考文献）
- [1]恶意透支型信用卡诈骗罪司法适用研究[D]. 白玥. 吉林大学, 2021
- [2]互联网金融科技公司信用业务法律问题研究[J]. 张海韵,陈捷. 北方金融, 2021(09)
- [3]商业银行数字信用卡风险管理研究[D]. 汪芮. 北京交通大学, 2021(02)
- [4]互联网金融背景下工行LS分行消费信贷业务发展研究[D]. 石姣. 四川师范大学, 2021
- [5]建行A分行信用卡消费分期业务营销策略改进研究[D]. 贾丹阳. 西北大学, 2021
- [6]C银行济南分行信用卡业务竞争战略研究[D]. 刘先冬. 山东大学, 2021(02)
- [7]GZ分行信用卡分期车贷业务营销策略研究[D]. 乐菡. 南昌大学, 2021
- [8]互联网消费金融的法律规制研究[D]. 程雪军. 上海交通大学, 2020(01)
- [9]农业银行长沙分行信用卡分期业务拓展策略研究[D]. 柳叶. 湖南大学, 2019(01)
- [10]电商企业与商业银行个人消费信贷业务合作分析 ——以京东集团和工商银行合作为例[D]. 杨林桐. 西南政法大学, 2019(08)